La Superintendencia de Banca, Seguro y AFP (SBS) invocó
hoy al Pleno del Congreso de la República aprobar antes del 1 de junio próximo
el proyecto de ley 1161/2016, que le permitiría supervisar y regular a las
Cooperativas de Ahorro y Crédito (Coopac). Esto ya que actualmente se encuentra
en el país el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat), entidad
que evalúa las mejoras en el control de lavados de activos de los países.
Según explicó la jefa de la SBS, Socorro Heysen, las
conclusiones que obtenga Gafilat podrían influir en el ingreso del Perú en
listados internacionales de países con serias deficiencias en sus sistemas de
prevención de lavado de activos en el sistema financiero. Además, podría
aumentar el Riesgo País y podría, por ende, ahuyentar inversiones.
"Quiero pedirle al Congreso de la República que
discuta y apruebe el proyecto de supervisión de Coopac. La misión de Gafilat se
va del país el 1 de junio y esperamos que antes de este tiempo el país pueda
contar con una ley de supervisión, porque es un elemento importante para la
evaluación. Hace 10 años recibimos esta recomendación y no hemos logrado contar
todavía con esta ley", señaló Heysen.
ESLABÓN DÉBIL
De acuerdo a información de la Federación de Cooperativas
de Ahorro y Crédito (Fenacrep), actualmente existen 671 Coopac identificadas.
De estas, 520 no son supervisadas por ningún organismo, es decir, 77%.
En ese contexto, según explicó Heysen, existe un sector
de cooperativas cuestionadas "que aparecen y desaparecen y ya han estafado
y se van moviendo de lugar para volver a estafar sin ningún control". En
este sentido, surgen las sospechas de estar involucrados en lavados de activos.
"Aún con toda la escasez de información que tenemos
con respecto al sector financiero, a través de la Unidad de Inteligencia
Financiera, a partir del 2007, se han remitido a la Fiscalía 40 informes de
inteligencia y hay actualmente 21 cooperativas que están investigadas en el
lavado de dinero", confirmó la jefa de la SBS.
Cabe resaltar que en el VRAEM, en donde hay 190 Coopac
identificadas, solo 24% son supervisadas.
Por otro lado, de las 151 Coopac que sí son supervisadas,
estas mueven alrededor de S/11 mil millones, de los cuales S/9.500 son
depósitos. "Eso representa el 25% de todo aquello que es el movimiento
microfinanciero", comentó Oscar Basso,
Superintendente Adjunto de Asuntos Internacionales.
SBS COMO REGULADOR
La ley presentada por la SBS está pendiente a ser
discutida en el Pleno desde fines del año pasado, tras la aprobación de la
Comisión de Economía y de la Comisión de Producción del Parlamento.
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